如今，電信詐騙手段層出不窮，貴州銀行貴陽分行網點員工練就“高超”的識詐技能，守護客戶的錢袋子。2024年至今，貴州銀行貴陽分行共堵截外部欺詐事件69起，配合公安機關抓獲涉嫌電信網絡詐騙人員13人，收到公安機關感謝信、表揚信15封。

取錢的老人身后跟著倆“保鏢”

2025年6月21日，一名60多歲的老人和兩名年輕男子走進貴州銀行貴陽某支行，要取現金7.86萬元。老人在柜臺坐下，兩名男子則在等候區緊緊盯著他。

柜員張云（化名）詢問老人資金用途，老人支支吾吾，只說取錢有用。張云直覺感到不對，抬頭看見兩名男子神色緊張地走近，張云一邊請老人稍等，一邊打開賬戶查看。他發現，老人卡上有筆資金是當天轉入的，資金轉入后，馬上在幾家銀行辦理了取現。

張云將情況報告給會計主管劉星（化名）后，兩人繼續以業務辦理為由拖延時間，并聯系了南明區反詐中心。

劉星剛放下電話，兩位民警就進了網點，立刻控制住兩名年輕男子。此時老人也慌了神，掏出兩部手機不停地操作。在大堂保安的協助控制下，民警對3人的情況進行了初步了解。

原來，兩名男子是外地人員，他們告訴老人，可以幫他理財投資，并且把“投資收益”提前打入老人的賬戶。6月21日，老人果然收到了“投資收益”，便和兩名男子四處輾轉取現金。他們先去了某家銀行，結果被工作人員識破，然后來到貴州銀行，結果又被戳穿。此時，貴陽市公安局南明分局涉網偵防分中心已經接到上一家銀行的報警電話，再次接到貴州銀行電話時，民警立即趕到了現場。

經了解，此次堵截的正是涉詐資金，還牽出了一個外地流竄到貴陽作案的8人團伙，人員已全部抓捕。3天后，貴陽市公安局南明分局涉網偵防分中心為該支行送來了表揚信。

不認識的“表弟”轉來25萬元

2025年4月8日下午，一名男子神色匆匆地走進貴陽某支行營業大廳，要求支取25萬元現金。柜員王林（化名）一邊詢問取款用途，一邊查詢流水記錄。流水記錄顯示，男子近一年流水主要是社保代發，但這筆待支取資金卻是前一天由另外的賬戶轉入，該賬戶和他從沒有過資金往來。

面對王林的詢問，男子稱轉賬人是表弟。王林進一步詢問，男子神色緊張，支支吾吾。王林警覺此事有蹊蹺，他一邊以需要進一步核實信息為由穩住男子，避免打草驚蛇，一邊迅速將情況上報給支行運營主管。

運營主管得知情況后，迅速趕來協助調查。經過深入查詢，發現該男子是涉案人員。支行立即電話聯系反詐中心，中心隨即通知轄區派出所出警。同時，支行通知大堂經理及保安人員密切關注該男子動態，時刻留意其一舉一動。

不久，公安機關人員抵達銀行網點。在支行工作人員的緊密配合下，順利將該名疑似涉案人員帶離銀行，作進一步調查處理。事后，支行根據反詐中心意見對該賬戶進行了不收不付控制，并積極向警方提供了大額不明資金取現的線索。

2025年4月21日，貴陽分行收到貴陽市打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室發來的表揚信。

一直以來，貴陽分行堅持“內外兼修”，全方位構建反電信網絡違法犯罪工作機制，全力守護群眾“錢袋子”。

從源頭管理入手，在開戶、特殊業務辦理、取現等關鍵業務環節，嚴格落實規范流程，并加強上門核實工作，將詐騙風險扼殺在萌芽狀態。同時，積極與公安部門緊密聯動，通過聯合開展反詐宣傳活動，普及反詐知識，有效提升群眾的“反詐防詐”意識。

2024年初以來，貴陽分行配合公安做好受害人保護性止付工作，涉及賬戶13293個，共保護資金2.26億余元。（貴州銀行）

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